研究

大和:回調即“買入”良機 招商銀行(03968)目標價45港元

2019年10月4日 12:15:51

智通財經APP獲悉,大和發表研究報告指,認為招商銀行(03968)在同業中是今年具有最佳收益潛力的銀行,并將任何重大的股價回調都視為良好的買入機會。該行維持招商銀行目標價45元,以及“買入”評級。

報告稱,截至今年上半年底,招行的撥備復蓋率為394.1%,是大和復蓋的銀行中,撥備復蓋率為第二高的。大和認為,若《金融企業財務規則(征求意見稿)》最終實施,招行可能必須在短期內進一步提高其不良貸款確認標準,或降低信貸成本。該行估計,如果將上半年的逾期貸款全部記為不良貸款,其撥備復蓋率料可降至312%。相信這反映出招行有強大的收益釋放能力。

該行還相信招行在零售業務方面,擁有無與倫比的優勢,并受其創新及穩步推進的金融科技升級所支持。

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